Seit Beginn des Jahres müssen Vermittler und Berater ihre Arbeit umfangreich dokumentieren. Die neue Gesetzeslage unterscheidet sich für beide Gruppen deutlich.
Gute gewissenhafte Berater haben schon immer mit dem Kunden über seine Vermögensverhältnisse, seine Erfahrungen mit Kapitalanlagen und seine Anlageziele gesprochen. Diese Pflichten sind jetzt für alle Vermittler und Berater gesetzlich definiert und festgeschrieben. Neu ist allerdings die Unterscheidung in Finanzanlagenvermittler und Finanzanlagenberater. Beide haben unterschiedliche Pflichten. Geregelt ist das in der zum 01.01.2013 in Kraft getretenen Finanzanlagevermittlerverordnung, kurz FinVermV, die neue Regelungen für sog. freie Finanzdienstleister im Bereich der Vermögensanlagenvermittlung in Anlehnung an das Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) schafft.
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