Die ab 2009 gültige Abgeltungssteuer hat dem Anleger ein Schnippchen geschlagen: Nicht nur Kursgewinne aus Aktien werden mit 25 Prozent besteuert, sondern auch Dachzertifikate. Die Alternative für Steuersparer: Ein Fonds mit aktiver Vermögensverwaltung in einem Papier, wie dem E&G Multi-Asset-Fonds UI vom Stuttgarter Bankhaus Ellwanger & Geiger.
Der E&G Multi-Asset-Fonds UI investiert wie ein privater Anleger, spart sich dabei aber die Abgeltungssteuer. „Er investiert in Renten, Aktien und Immobilien, aber auch in Private Equity Fonds, Schiffsbeteiligungen, den Lebensversicherungszweitmarkt und in weitere alternative Anlageformen wie beispielsweise Hedgefonds“, beschreibt Gerhard Baumeister, Leiter Private Banking beim renommierten Bankhaus Ellwanger & Geiger, seinen neuen Fonds.
Der Fonds handelt zwar wie ein Anleger, der Bestandsschutz gilt für die Transaktionen innerhalb des Fonds aber trotzdem. Was zählt, ist nur der Kauftag der Anteile. Der Bestandsschutz gewährleistet, dass bei einem Erwerb des Fonds bis Ende 2008 die im Fondsvermögen auflaufenden Kursgewinne steuerfrei verkauft werden können – auch noch Jahrzehnte später.
Die Zinsen und Dividenden müssen einmal jährlich als Kapitaleinnahme versteuert werden, die im Fondsvermögen 2 aufgelaufenen Kursgewinne aber nicht. So müssen zwar dennoch Steuern gezahlt werden, aber deutlich weniger als bei anderen Anlageformen.
Das Konzept des E&G Multi-Asset-Fonds UI ist am Markt einzigartig – und auch die Möglichkeit zum Steuersparen bieten derzeit noch wenige Fonds in der Komplexität. „Neben den Steuervorteilen bietet unser Fonds außerdem eine perfekte Risikostreuung. Wir verteilen die Anlagegelder auf verschiedene Anlageklassen – so ähnlich wie bei einer modernen Vermögensverwaltung“ so Baumeister. Und weiter: „Bisher existiert kaum ein anderer Fonds, der so frei über den gesamten Anlagemarkt investieren kann.“
Weitere Vorteile des E&G Mutli-Asset-Fonds UI: Höchste Flexibilität bei den Ein- und Auszahlungen sowie planbare Wertzuwächse bei kalkulierbarem Risiko. „Unser Fokus liegt auf einer stabilen Rendite“, betont Baumeister. „Das macht den Fonds auch als private oder betriebliche Altersvorsorge attraktiv.“
Der E&G Multi-Asset-Fonds UI investiert wie ein privater Anleger, spart sich dabei aber die Abgeltungssteuer. „Er investiert in Renten, Aktien und Immobilien, aber auch in Private Equity Fonds, Schiffsbeteiligungen, den Lebensversicherungszweitmarkt und in weitere alternative Anlageformen wie beispielsweise Hedgefonds“, beschreibt Gerhard Baumeister, Leiter Private Banking beim renommierten Bankhaus Ellwanger & Geiger, seinen neuen Fonds.
Der Fonds handelt zwar wie ein Anleger, der Bestandsschutz gilt für die Transaktionen innerhalb des Fonds aber trotzdem. Was zählt, ist nur der Kauftag der Anteile. Der Bestandsschutz gewährleistet, dass bei einem Erwerb des Fonds bis Ende 2008 die im Fondsvermögen auflaufenden Kursgewinne steuerfrei verkauft werden können – auch noch Jahrzehnte später.
Die Zinsen und Dividenden müssen einmal jährlich als Kapitaleinnahme versteuert werden, die im Fondsvermögen 2 aufgelaufenen Kursgewinne aber nicht. So müssen zwar dennoch Steuern gezahlt werden, aber deutlich weniger als bei anderen Anlageformen.
Das Konzept des E&G Multi-Asset-Fonds UI ist am Markt einzigartig – und auch die Möglichkeit zum Steuersparen bieten derzeit noch wenige Fonds in der Komplexität. „Neben den Steuervorteilen bietet unser Fonds außerdem eine perfekte Risikostreuung. Wir verteilen die Anlagegelder auf verschiedene Anlageklassen – so ähnlich wie bei einer modernen Vermögensverwaltung“ so Baumeister. Und weiter: „Bisher existiert kaum ein anderer Fonds, der so frei über den gesamten Anlagemarkt investieren kann.“
Weitere Vorteile des E&G Mutli-Asset-Fonds UI: Höchste Flexibilität bei den Ein- und Auszahlungen sowie planbare Wertzuwächse bei kalkulierbarem Risiko. „Unser Fokus liegt auf einer stabilen Rendite“, betont Baumeister. „Das macht den Fonds auch als private oder betriebliche Altersvorsorge attraktiv.“
